Правила инвестирования в проекты. Правила инвестирования капитала — основа успешных инвестиций

При инвестициях большинство инвесторов, и я также соблюдают данные правила инвестирования.Они выработаны годами инвестиционного опыта, путем проб и ошибок огромного числа инвесторов и сформулированы в несколько абзацев.Представляю вам данные правила со своими собственными пояснениями и комментариями.
Советую инвесторам в своих инвестициях ВСЕГДА и НЕУКОСНИТЕЛЬНО соблюдать данные

правила инвестирования:

1. Определите, какие средства будете инвестировать и выделите их из общего бюджета.

Это будут ваши средства для преумножения.

Использоваться они должны только для инвестиций, а не для других нужд.

Данные инвестиционные средства и будут составлять так называемое «Тело вклада».

2. Вкладывайте только те средства, которые не жалко потерять, потеря которых не ударит по вашему бюджету.

Оптимальным считается выделять для инвестиций 10% дохода. Ежемесячно можно выделять эту сумму, находить новые компании на просторах интернета и инвестировать.

Потеря всего 10% от дохода в случае непредвиденных рисков не будет крахом всей жизни, и в то же время инвестируя каждый месяц 10% от доходов, уже через год при процентной ставке депозита в среднем 10%, которую можно получать на рынке Форекс, у вас будет довольно внушительный капитал в виде прибыли.
Как выделять 10% от дохода? Подумайте, на что вы тратитесь в течении месяца, какие расходы лишние, что среди ваших трат не является предметом первой необходимости. Не лучше ли отложить ненужные покупки, сэкономив тем самым сейчас определенную сумму денег, которую можно инвестировать и в дальнейшем получить прибыль, которой с лихвой хватит и на покупки и на дальнейшее инвестирование.

3. Инвестируйте только свои собственные свободные средства.

Проще говоря, это правило инвестирования прямо говорит:

Никогда не занимайте денег для инвестиций и не берите кредиты для этой цели!

Какой бы не был заманчивый процент доходности в инвестиционной компании, ни один из интернет проектов не застрахован от рисков.Да, на рынке Форекс можно получить огромный процент прибыли за короткое время.Но здесь палка о двух концах, можно также быстро и потерять при непредвиденных обстоятельствах.

В случае потери только своих собственных средств возместить упущенные убытки можно намного быстрее и легче, чем если вы взяли кредит и вам нужно будет прежде всего отдать всю сумму кредита, да еще и плюс проценты за пользование средствами, которые вы уже потеряли.

4. » Не кладите яйца в одну корзину.»

Лучше распределите свою сумму между несколькими компаниями. Это намного снизит ваш риск потерять сразу все, т.к. вероятность краха сразу всех компаний, в которые вы вложились, крайне низка. (Хотя и такое в мире интернета нельзя исключать).

Диверсифицируйте риски, вкладывая в несколько компаний одновременно.Тогда возможные убытки в одной компании будут возмещены прибылью в других и средний процент прибыли останется прежним.
Не следует зацикливаться на одной компании, какая бы прекрасная на ваш взгляд она ни была. Помните, что чем бОльший процент по вкладам предлагает компания, тем больше риска .

А проценты от 15 и более чаще всего предлагают проекты, не ведущие реальную деятельность, направленную на получение прибыли для инвестора.Обычно выплаты процентов там происходят первым вкладчикам за счет последующих.То есть это простые пирамиды, долго не живущие.Поэтому проверяйте компании на предмет ведения реальной деятельности.

5. Старайтесь в наиболее короткий срок вывести «тело вклада», и затем инвестировать только проценты.

Тогда вы точно сохраняете свои средства, и можете их намного приумножить.

6. Не рассчитывайте на 100% гарантии инвестиционной компании.

Ни одной компании, какие бы гарантии она не давала, нельзя полностью доверять. Существуют такие форс-мажорные обстоятельства и риски, о которых не может подозревать никто, даже руководители данных компаний.Вот в результате таких обстоятельств и может наступить скоропалительный крах инвест-проекта без возврата ваших инвестиционных средств.

Для того, чтобы быть действительно успешным инвестором и приумножать свой капитал, нужно обязательно ознакомиться с рядом правил, соблюдение которых даст вам возможность стать профессионалом своего дела. Правила, представленные ниже, являются квинтэссенцией многолетнего опыта и мыслей огромного количества инвесторов, которые за всю свою жизнь успели заработать и потерять много денег. Итак, десять правил, которые откроют несколько важных секретов инвестора и значительно сэкономят ваше драгоценное время. Помните, время – деньги!

Первое правило.
Создание личного инвестиционного портфеля, контроль доходов и расходов.
Инвестиционный портфель – это и есть ваш основной инструмент, посредством которого вы будете совершать инвестиции с целью увеличения своего капитала. По своей сути, инвестиционный портфель представляет собой денежные средства, которые будут инвестироваться и создавать определённый оборот денег. Здесь больше уместна фраза «Деньги делают деньги». То есть, другими словами, чтобы средства инвестировать, нужно сначала их собрать или заработать на основной работе, а потом и уметь сохранить. Для этого четко соблюдайте инвестиционную дисциплину с помощью контроля своих доходов и расходов. Ведь источников дохода у рядового человека 1-2, максимум до 5, а вот расходов очень много — 20-30. И порой проследить рациональность расходов не представляется возможным. Также есть масса вариантов сокращения расходов. Можно изучить целую написанную мной статью , где много полезных советов для экономии средств.

Второе правило.
Живите целью. Идите до конца. Не распыляйтесь на разные мелочи.
Цель — это первоочередная задача инвестора, потому что глупое зарабатывание денег не имеет смысла. Это путь «в никуда». Поэтому цель должна быть четкая, установленная, желательно материальная и досягаемая. Еще лучше нарисовать свою цель на бумаге, просчитать цель в Excel и увидеть, через какой промежуток времени ПО МИНИМУМУ вы ее добьетесь, или наклеить плакат на стену и каждый день утром смотреть на него перед работой 😉
Вдобавок, наши постоянные повседневные расходы растворяют наши прибыли. Мы сами не замечаем на следующий день, куда ушла та или иная сумма. Поэтому лучший способ стать успешным инвестором — идти к большой цели.

Правило третье.
Всегда совершенствуйтесь и узнавайте что-то новое.
Нельзя стоять на месте, потому что мир всегда идет вперед. Что-то упустишь — проиграешь. А успешный инвестор — это победитель. Поэтому нужно всегда совершенствоваться, узнавать новую информацию, изучать новые инструменты инвестирования, налоговую базу, новости, законы. Что важно — хорошую мотивацию дают психологические книги и книги, посвященные биографиям успешных людей. Ведь зачем «изобретать велосипед, если он уже сделан кем-то раньше», нужно просто грамотно применить эти знания для своего успеха.

Правило четвертое.
Бизнес-планирование.
Всегда рассматривайте целесообразность любых своих капиталовложений, любое ваше вложение должно быть технически обоснованным. Не стоит тратить свои средства напрасно, инвестируйте только в то, что вам понятно.
Вдобавок, важным моментом является точный расчет потенциальной прибыли и план действий при различных исходах вашей деятельности. Мое правило в любом бизнесе и деятельности, которой бы я не занимался: брать в прогноз максимальные расходы на зарплату, оборудование, цену за товар от поставщика и минимальную наценку, а также минимальный поток клиентов. При этом если потенциальная МИНИМАЛЬНАЯ прибыль из расчета доход-расход меня устраивает, то можно начинать деятельность (это касательно оффлайн бизнеса). Если касаться инвестирования, здесь нужно просчитать все риски, как торговые, так и неторговые, оценить после этого потенциальную прибыль. Если прибыль сопоставима рискам, то можно инвестировать, не забывая о шестом правиле.

Правило пятое. Не используйте заёмные деньги ни при каких условиях.
Стоит отчётливо понимать, что невозможно полностью исключить вероятность возникновения потерь, даже если инвестирование происходит в надёжный и проверенный актив. Именно поэтому, во избежание каких-либо крупных долгов, лучше всего инвестировать исключительно собственные средства.
Хотя я честно скажу, что постоянно пренебрегаю этим правилом 😉 Наверное, я пока не успешный инвестор. Я регулярно использую кредитные средства для раскрутки депозита. Раньше использовал кредитные средства для какой-либо крупной покупки в целях мотивации к активной работе, чтобы этот кредит быстрее погасить, потому что не мог откладывать деньги (чисто психологический фактор).

Правило шестое.
Диверсификация активов
Проще говоря, не стоит хранить свои деньги только лишь в одном месте. Пожалуй, это является главным правилом, которое отчётливо должен понимать даже начинающий неопытный инвестор. Ни при каких условиях не стоит вкладывать весь свой капитал в какой-либо один актив. Обязательно проанализируйте все активы и из них выберете несколько наиболее подходящих лично для вас и вложите определённый процент своего инвестиционного портфеля в каждый из них. Таким образом вы нивелируете риски потерь посредством прибыли в других инструментах.

Правило седьмое.
Старайтесь быстрее окупать свои первоначальные вложения. Не жадничайте!
Возвращать свои средства, которые были инвестированы, после того, как они начали приносить прибыль, является весьма мудрым и осознанным решением. Таким образом, полностью исключает риск потери депозита. Инвестор уже не теряет больше, чем вложил изначально. Не нужно упорно ждать каких-то «мега прибылей». По меньшей мере, их придётся ждать, порой, не один год, а можно и вовсе их не дождаться! Пусть прибыль дальше работает, если вы уверены в проекте. Особенно это касается хайп-проектов. Кстати, полезным будет в данном случае материал , написанный мной недавно.

Правило восьмое.
Рискуйте теми средствами, которые потенциально можете позволить себе потерять.
Весь ваш инвестиционный портфель должен состоять исключительно из тех средств, при потере которых у вас не возникнет серьёзных жизненных проблем. Естественно, потеря своих денег всегда является весьма неприятным явлением для любого инвестора. Но всегда нужно быть готовым к тому, что вы можете потерять все и вам придется начинать заново. Поэтому будьте внимательны и не считайте эту деятельность простой игрой.

Правило девятое.
Никто и никогда не даёт стопроцентной гарантии прибыли!
Невзирая на всю привлекательность торгового актива, отзывы о нем и прочие сопутствующие факторы, это не может дать гарантию того, что инвестор получит прибыль от вложения своих средств в данный актив. Стоит всегда держать в голове один факт, что любой вид инвестирования всегда сопрягается с потенциальными убытками. Поэтому лучший способ сохранения и приумножения средств — .

Правило десятое.
Эмоции – это ваш основной враг.
По своей натуре любой человек является существом эмоциональным и эмоции любого вида являются спутниками жизни. Однако эмоциональный инвестор – это априори бедный инвестор! Принимать эмоциональные решения – это огромная роскошь, которая, в конечном итоге, может очень дорого обойтись. Любое инвесторское решение должно подкрепляться исключительно здравым смыслом и целесообразностью будущего вложения в актив. Эмоции, в свою очередь, не дают инвестору здраво оценить ситуацию и принять единое верное решение. Настоящий инвестор — это человек, ровно реагирующий как на потери, так и на выигрыши.

Следуя данным правилам, вы всегда сможете в значительной мере повысить качество своей инвестиционной деятельности, стать поистине обеспеченным и финансово независимым человеком!

Любые вопросы можете задавать в Skype andrew_investor или пишите на e-mail: . И не забывайте подписываться на мои группы.

Как показывает практика — самое простое решение является самым эффективным. Если перенести это на призму инвестирования. То что мы наблюдаем? Тысяча и одна идея как можно стать богатым. Быстро, очень быстро. Вложи туда и через год ты удвоишь капитал. Идея верняк. И так далее и тому подобное. Миллион гуру, обещающих быстрых и легких денег.

Только что-то я не вижу вокруг себя десятки-сотни новоявленных миллионеров. Скорее наоборот. Люди теряют деньги, попавшись на крючок легкой наживы.

Никто не хочет идти проверенными маршрутами, считая их долгими, устаревшими и малодоходными. Первый миллион (для начала) нужен уже сейчас. На крайний случай через год. А ждать несколько лет, постоянно инвестируя и получая консервативный доход (по сравнению с тем, что обещают в рекламе) — это так скучно.

Самый главный козырь пассивного долгосрочного инвестирования — вероятность успеха практически 100%.

Игроки, пытающиеся урвать прибыль по супер-современным стратегиям и секретным инвестиционным идеям могут иметь 2 исхода — получиться или не получится. Кто-то может сорвать куш и срубить бабла. Заработать кратную прибыль. От своих вложений. Другие — останутся без денег (части от капитала). Или потеряют его большую часть. И ко второй категории «ловцов удачи» относится большинство.

Гуру «забывают» упомянуть простую вещь (практически аксиому) — только процентов 5% из этой общей массы будут зарабатывать денежку регулярно.

Остальные в глубокой …. (добавьте сами слово по смыслу).

Использую эти простые правила — вы достигнете успеха в инвестициях. Естественно с небольшими оговорками. Если в будущем не произойдет глобальных потрясений, кардинально изменивших мир.

Что это за явления? Ядерная война. Марсиане поработят планету. Или победа коммунизма во всем мире.

Остальные потрясения, такие как мировой финансовый кризис — это просто пшик. Временное явление.

Итак, поехали. Алгоритм действий к светлому безбедному будущему.

Создайте финансовый план

В финансовом плане должны быть два параметра.

Цель — что вы хотите достичь (в нашем случае ожидаемый капитал). И через сколько лет. Например, накопить на достойную пенсию к 60 годам. Обязательно нужна конкретика. Много денег — это не о чем.

А вот » мне необходим капитал в 10 миллионов. Который позволит мне гарантированно жить на проценты от дивидендов, купонов на 50 тысяч в месяц» это конкретная цель.

Какими способами это сделать? Откладывать и вкладывать. И сразу возникает несколько вопросов. Сколько откладывать и куда вкладывать.

В детстве я хотел 2 вещи: велосипед и видеомагнитофон. И как у всех советских детей у меня была копилка. Складывал туда свои копеечки и рубли. Иногда родители подкидывали за хорошую учебу.

На что копить? Видеомагнитофон в то время стоил как средняя годовая зарплата инженера (1,5 — 1,8 тысяч рублей). И ежу понятно, что даже складывая в копилку абсолютно все мои карманные деньги, не покупая газировку (Буратино, Дюшес и Байкал — 30-45 копеек за бутылку), мороженое (20 копеек), экономя на школьных обедах и не ходя в кино (детский билет стоил 10 копеек) я быстрее закончу школу, чем накоплю.

А вот накопить на велик было более чем реально. Велосипед «Салют» стоил 100 рублей. Тоже дороговато для школьника. Но попытаться стоит. Тем более была надежда (и небезосновательная), что к концу года родители подкинут мне недостающую сумму.

Так сформировалась цель (накопить через год сто рублей на велосипед) и способы достижения (откладывать и хорошо учиться, получая дополнительные денежные бонусы от родителей).

К чему я все это?

План должен быть реальный и достижимый. Если вы можете откладывать в месяц по 10 тысяч рублей и через 5 лет планируете превратить капитал в 10 миллионов — то вы либо оптимист, либо фантазер.

Грамотно составленный план — это уже половина успеха.

Сегодня лучше, чем завтра

Каждый отложенный и инвестированный рубль (доллар, евро или тенге) сегодня — имеет бОльшую ценность. Чем инвестированный через год, два и так далее.

Для роста капитала требуется время. И чем его больше в запасе — тем на бОльший результат вы можете рассчитывать.

Вам 20 лет. Вы рассчитали, что для безбедной пенсии вам нужно укладывать по 5 000 рублей в месяц. Впереди 40 лет. И делая небольшие ежемесячные инвестиции с учетом постоянного роста капитала в течении четырех десятилетий этого вполне достаточно.

Для тридцатилетнего — при той же цели (накопить на пенсию) с нуля нужно откладывать уже раза в 2 больше. Целое десятилетие потеряно.

Сорокалетний, решивший начать откладывать — уже должен инвестировать почти половину зарплаты. Чтобы наверстать упущенное время и догнать своих более ранних коллег-инвесторов.

Вам 50. Есть ли смысл начинать? Вернее не так? Сможете ли вы за 10-15 лет накопить с нуля серьезный капитал, чтобы на него можно было жить?

Скорее всего нет. Но какой то «пенсионный жирок» можно попытаться заработать.

Здесь принцип простой:

Включение в портфель других классов (облигации, недвижимость, товарные активы) позволяет управлять рисками. Делая портфель более устойчивым.

При коротких сроках — ставка на инструменты с фиксированной доходностью (но менее рискованные) + небольшая доля акций.

Ребалансировка

Со временем, даже идеально сбалансированный и хорошо диверсифицированный портфель, может отклоняться от своих начальных значений. Из-за роста или падения цен на активы.

Периодическая ребалансировка позволяет вернуть доли активов к первоначальным пропорциям. Продаем подорожавшие активы и покупаем отстающие.

С одной стороны это выглядит нелогичным. Если акции растут намного быстрее облигаций, то какой смысл их продавать?

Смысл простой — снижение риска.

Не делая ребалансировку, со временем доля акций в портфеле возрастает. И в один «прекрасный день» наступает кризис. И ваш портфель «увешанный акциями до упора» падает в бездну.

При поддержании изначальной структуры — вы бы защитили средства перед падением, продав по высокой цене часть активов.

Кстати, в обратную сторону это тоже хорошо работает.

В моменты сильных падений на рынке, акции дешевеют. И можно продав часть облигаций, выкупить акции по бросовым ценам.

В итоге ребалансировка решает 2 вещи: снижает риск и повышает доходность.

Игнорируйте новости

Большинство новостей создают информационный шум. Прогнозы и комментарии аналитиков. Мнения экспертов о поведении рынков в будущем.

Определите для себя, как полученная информация может повлиять на доходность ваших инвестиций? А никак (в большинстве случаев).

Упала прибыль компаний, Великобритания собирается выходить из Евросоюза, Трамп опять «чудит» и вводит новые законы-санкции против стран. В России выведены новые налоги. Фондовый рынок на максимумах и сегодня-завтра случиться кризис. И сотни других новостей.

Как отмечалось выше, если это не ведет к глобальному изменению мировой экономической системы — игнорируйте.

У нас есть статистика о поведении фондового рынка за 2 столетия. И основанные на этом ожидаемые результаты. Планируемый рост инвестиций на длительных периодах.

Мы знаем, что наша долгосрочная стратегия с огромной долей вероятности приведет нас к положительному исходу.

Мужик каждый день ходит с собакой в магазин. Мужик — это рынок в целом . Он пойдет по известному маршруту — из точки А в точку Б. На весь путь у него уйдет 15 минут. Может чуть меньше или больше. Повезет, на всех светофорах будет зеленый — дойдет быстрее. Красные немного его задержат. «Украдут» пару минут времени.

Собака — это рыночные котировки . Она постоянно носится взад-вперед, быстрее-медленнее. И хотя она пробегает в разы больше, но в целом движется вместе с хозяином. И ее точка назначения и время прибытия совпадает с целью мужика — дойди до магазина.

Многие делают акцент именно на поведение собаки (котировок). Анализируют ее поведение. Хотя основа — это сам рынок.

Вывод: большинство новостей совершенно ничего не значат.

Поздравляем со вступлением в UVCA. Почему Вы решили присоединиться к ассоциации?

Я хочу узнать больше об Украине, о местном рынке венчурного капитала и прямых инвестиций, а также познакомиться с IT-сообществом. Членство в UVCA - лучший способ это сделать. Особенно, учитывая, что я был удостоен чести войти в состав совета директоров Ассоциации.

Мой офис находится в Санта-Монике, Калифорнии, где базируется стартап Ring, купленный корпорацией Amazon. Он стал очень успешным, в чем также есть заслуга и украинских технологий. Несколько моих клиентов работают с украинскими IT-специалистами. Когда мы услышали о наличии высококлассных талантов в Украине, нам стало любопытно разузнать о них больше. При этом у меня есть несколько клиентов из Польши, а значит, мы уже работаем со странами на границе с Украиной. Я думаю, что и в Украине есть высокий потенциал.

Насколько нам известно, Orrick - это международная юридическая фирма, которая специализируется на предоставлении услуг компаниям в сфере технологий, энергетики, инфраструктуры и финансах по всему миру. Сколько клиентов обратилось к Вам в 2017 году и кто Ваши клиенты?

Как Вы верно отметили, технологии, энергетика, инфраструктура и финансы - это основные сектора, в которых мы работаем. Мы представляли интересы свыше 1,8 тыс. технологических компаний и около 100 VC фирм. В 2017 году мы выступили от лица технологических компаний в 650 раундах финансирования венчурного капитала, привлекли свыше $12,7 млрд. в 30 разных странах. Мы представляли интересы свыше 20% стартапов-единорогов. Мы были удостоены чести представлять такие известные компании, как Pinterest, Stripe, Asana, Warby Parker и Revolut.

С какими вопросами Вы обычно сталкиваетесь? Например, предоставляете консультацию по сделкам, ведете судебные процессы или решаете вопросы по compliance?

Orrick - это прежде всего международная фирма по предоставлению юридических услуг, поэтому мы решаем широкий круг вопросов: от судебных процессов и транзакций до нормативных вопросов - полный спектр правовых услуг. Как юрист по корпоративным вопросам, мы уделяем особое внимание сопровождению предпринимателей на ранних этапах. Лично я сопровождаю компании на всех этапах их жизни: от создания до выхода. Мы помогали вести переговоры и заключать сделки, в частности, по венчурному финансированию, слиянию и поглощению, а также публичные предложения (IPO). Например, мы представляли интересы PlanetLabs в их сделке по покупке Tera Bella у Google.

Давайте поговорим о M&A сделках. Вашими знаковыми достижениями стали стартап Yes в сделке по его поглощению корпорацией Twitter, а также компания Compellent Technologies в сделке по его покупке корпорацией Dell за $940 млн. Какие золотые правила успешной M&A сделки?

Каждая сделка отличается друг от друга, но есть несколько основных факторов. Все M&A сделки представляют собой оценку частной компании, чья стоимость не зафиксирована ввиду отсутствия, так называемого, государственного ценообразования. Если Вы продавец, Вы не должны бояться вести переговоры. Покупатель назовет свою лучшую цену еще в первом предложении. Если Вам оно не нравится, Вы можете сделать другое предложение, и тогда он может его принять. Вы никогда не узнаете, пока не спросите!

В чем секрет успешных переговоров в M&A сделке?

Все дело в стратегии переговоров. Вы можете иметь свыше одного потенциального покупателя. Для продавца, чем больше покупателей, тем лучше условия для сделки возможно получить. Наличие альтернативы - вот он путь к лучшей стратегии.

Однако иногда переговоры по M&A сделке занимают очень много времени. Например, в большинстве случаев, закрыть процесс удается лишь спустя несколько месяцев. К сожалению, время губит все сделки. Поэтому Вы должны быть внимательными, когда сделка характеризуется длительными переговорами и подготовкой.

Причиной этого часто становится процесс Due Diligence. Покупатель должен выполнить процедуру, изучить все записи и договора, клиентские расходы и т.д. Чтобы сэкономить время, Вы можете провести Due Diligence заранее. Держите в порядке документацию и вовремя решайте любые вопросы. Тем самым Вы предотвратите проблемы и ответите на вопросы по Due Diligence раньше покупателя. Это позволит ускорить процесс и гарантировать закрытие сделки в срок.

Однако если Вы ограничены во времени, другая сторона может использовать его против Вас. Например, если им известно, что Вы должны закрыть сделку ровно через две недели, они могут пытаться замедлить процесс, чтобы заставить Вас сдаться в последнюю минуту ради закрытия сделки вовремя. Иногда стоит перестраховаться, чтобы люди не использовали время против Вас.

Как Вы оцениваете украинский M&A и VC рынок?

Вы знаете, очень многообещающе. Как я упоминал, здесь очень много талантов. Наличие сильной команды - это ключевой фактор, особенно на ранних этапах жизни стартапа. В Украине молодая экосистема, но уже есть несколько успешных кейсов вроде Grammarly. Кстати, многие говорят о том, насколько многообещающими являются их продукты. Похоже, в Украине заложен огромный потенциал. Я буду изучать украинскую экосистему и компании. Мне уже удалось познакомиться с некоторыми украинскими компаниями через сеть UVCA.

Что бы Вы посоветовали украинским компаниям?

1) Если Вы планируете привлечь иностранный капитал, учредите делавэрскую корпорацию. Этот тип учреждения наиболее знакомый и привычный для инвестирования. В Orrick, мы представляли несколько сотен компаний по всему миру и часто помогали им с дислокацией в США. Если Вы не расположены в Штатах, это не означает, что Вы не можете учредить корпорацию. Мы часто помогаем клиентам решить эту проблему.

2) Будьте очень аккуратными с капитализацией компании, в том числе с долей, которую Вы отдаете членам своей команды или другим людям. Вам необходимо быть очень рассудительными в том, кому и сколько Вы отдаете. Если отдадите слишком много слишком рано - потеряете свое влияние как основатель. У Вас может не остаться оснований задержаться в компании в долгосрочной перспективе, что создаст проблемы и для самой компании. Вы должны проявить осторожность и сдержанность в управлении капитализацией и тем, как Вы распределяете портфели. Например, Вы можете получить совет третьего лица или смоделировать таблицу капитализации, чтобы составить прогноз на будущее.

3) Учредители должны очень вдумчиво подойти к процессу распределения капитала между собой. Довольно часто они делят его пополам. Это кажется честным, но со временем не отображает реальное положение дел в компании. Некоторые учредители жертвуют большим и берут на себя больше ответственности, чем другие. Отсутствие правильной модели распределения капитала между кофаундерами может привести к разладу среди инвесторов и другим проблемам в долгосрочной перспективе.

Как насчет инвесторов? Как стартапу выбрать нужного инвестора?

Существует множество категорий инвесторов. На ранних этапах, Вы имеете дело с ангельским инвестором. Он дает Вам первый капитал, но не должен контролировать каждый Ваш шаг. Когда Вы перешли на этап посевного финансирования, можете предоставить инвестору немного больше прав, чем ангельскому инвестору.

Венчурный инвестор представляет собой самый дорогостоящий капитал, ведь имеет больше всего прав, в том числе контроля. Вы можете предоставлять ему отчетность, право сохранить свою процентную долю в капитале и даже право вето, а также другие права и защиты.

Вы должны быть осторожны при выборе инвестора, ведь это как брак - вы будете вместе очень долгое время. Необходимо выбрать того, кому Вы доверяете, и кто представляет для Вас ценность помимо капитала: например, специальные знания, опыт, связи и т.д.

Наличие денежного капитала дает возможность получать доход от его использования. Но только правильное распоряжение имеющимися финансовыми ресурсами позволит добиться поставленных целей. Чтобы денежные средства приносили ощутимую прибыль, необходимо понять основные объекты, стратегии и правила .

Инвестиции - что это

Инвестиционной деятельностью называют активность вкладчика, направленную на получение дохода от выгодного размещения денежных средств. При этом речь не идет о миллионном состоянии - во многих направлениях порог входа доступный. При этом конечный результат зависит от успешности стратегии и соблюдения базовых инвестиционных правил.

Для эффективного размещения имеющихся ресурсов необходимо:

• Задать конкретную цель - нужно оцифровать свои финансовые желания и установить, на сколько должен вырасти первоначальный капитал за год или иной период.
• Определить допустимый уровень риска - некоторые инвесторы принципиально не выбирают инструменты с возможностью потерять пусть даже незначительную часть собственных средств, тогда как другие готовы ради потенциальной прибыли рискнуть половиной капитала.
• Установить возможный срок для инвестиций - редко можно вложить деньги так, чтобы они принесли весомую прибыль за короткий период, чаще всего потребуется заморозить определенную сумму на 3 и более лет.
• Определить направления для размещения денежной суммы - вложение только в один инструмент повышает уровень потенциального риска и ограничивает возможности для заработка.

Главная цель инвестиций - сформировать такой портфель, который будет приносить своему владельцу и/или спекулятивный. Зная, как правильно инвестировать, вкладчик способен настроить денежные потоки таким образом, что вложенный капитал может увеличиться за несколько лет в 2 и более раз.

Существует несколько вариантов систематизации инвестиционных тактик - по уровню риска, по выбранным направлениям, в зависимости от источника информации для принятия решений и иные.

Основной считается классификация стратегий, в которой выбор инвестора зависит от определения конечных целей и уровня допустимого риска. Тактика вкладчика может быть:

1. Консервативной. Основная задача такого инвестора - сохранение финансовых ресурсов. Вкладчик хочет получать доход, но не готов выбирать рисковые инструменты. Целевая прибыльность портфеля консервативного инвестора не будет превышать 20% в год.
2. Агрессивной. Цель - значительное увеличение первоначальной суммы. Такой инвестор готов рисковать заранее выбранной частью капитала ради возможности получить потенциально высокую прибыль. Доходность при агрессивной стратегии может быть неограниченной.
3. Смешанной. Редко один человек придерживается только одной тактики - как правило, большинство инвесторов их комбинирует.

Практика показывает, что инвестиционная стратегия зачастую определяется характером вкладчика и его склонностью к рисковой деятельности. Очень редко приверженец консервативной тактики станет использовать исключительно агрессивные методы.

Стиль управления размещенной суммой в каждой тактике может быть как активным, так и пассивным. В первом случае инвестор получает больше спекулятивного дохода от краткосрочных вложений, а во втором вкладчик создает портфель, который будет приносить стабильную прибыль с минимальным участием его владельца.

Объекты и способы инвестирования

То, как правильно инвестировать, зависит от выбранной стратегии. При этом обязательно использовать правило диверсификации - распределения средств в разные активы. Такой подход не только минимизирует инфляционные, рыночные и иные риски, но и повышает доходность вложенной суммы.

В портфеле консервативного вкладчика могут быть следующие инструменты для инвестиций:

• Банковские депозиты - обязательно, чтобы деятельность выбранной кредитной организации была застрахована, а размещенная сумма не превышала 1,4 млн рублей.
• - надежность ценных бумаг гарантируется статусом эмитента, доход при этом будет выше, чем при использовании классического депозита.
• "голубых фишек" - включение в стратегию инвестирования активов газовых, нефтяных и иных крупных компаний позволяет повысить доходность вложений.
• - необходимо получить уверенность в надежности застройщика (при покупке на первичном рынке) или провести полную юридическую проверку продавца и его предложения (при приобретении "с рук").

Для агрессивной тактики характерны следующие способы инвестирования:

• - если бизнес-план окажется действительно эффективным, вложенные на старте деятельности фирмы средства отлично окупятся.
• Облигации компаний среднего и крупного бизнеса - доходность по таким бумагам выше, чем по государственным, что связано с увеличенным риском.
• и иностранная валюта - из-за невозможности достоверно определить движение будущего курса такие инструменты могут принести как серьезный убыток, так и крупную прибыль.
• - вложения в опционы, фьючерсы, ваучеры и подобные им требуют не только глубокого понимания рыночной ситуации, но и времени для управления такими активами.

В смешанной инвестиционной стратегии могут быть использованы все перечисленные инструменты. Окончательный набор объектов зависит от итоговой цели вкладчика и его предпочтений. Но, как правило, сформированный однажды портфель неоднократно подлежит пересмотру и перераспределению активов внутри него.

Каждый инструмент для инвестирования уникален и имеет свои особенности. Но существует 5 общих правил, которые позволят выгодно и эффективно разместить финансовый капитал.

Правило № 1. Риск зависим от потенциальной доходности

Чем прибыльнее инвестиционный инструмент, тем большую степень риска принимает на себя вкладчик при его выборе. Относительно безопасные вложения обладают невысокой доходностью, а наибольший потенциальный заработок приносят самые рисковые стратегии.

Правило № 2. Нужно проверять любого контрагента

Обязательно необходимо оценить реальную финансовую деятельность банка, молодой компании, действующей организации или иного потенциального партнера - от результатов проведенного анализа зависит уровень риска планируемого инвестирования и возможная доходность от вложения средств.

Правило № 3. Следует оставлять средства на непредвиденные ситуации

Вне зависимости от выбранной стратегии инвестирования необходимо делать внутри портфеля разделение средств на ликвидную и доходную составляющую. Часть капитала обязательно нужно оставлять на онкольных счетах с процентом на остаток или депозитах до востребования - если понадобиться некая сумма на неотложные нужды, то не придется выводить ее из инвестиций и терять реальную и/или потенциальную доходность. А лучше всего , чтобы подстраховать своё денежное положение

Правило № 4. Инвестировать нужно лишь свободные деньги

Не стоит размещать на долгосрочные и/или даже среднесрочные перспективы капитал, который может понадобиться. Если нет уверенности, что деньги получится спокойно заморозить, то лучше открыть вклад до востребования.

Правило № 5. Нельзя закрывать стратегию при минимальном снижении стоимости инвестиций

Практически все объекты инвестирования в течение срока размещения неоднократно меняют свою стоимость, как в большую сторону, так и в меньшую. Выводить размещенные средства при снижении цены на приобретенные активы можно только если для этого есть очевидные предпосылки - эмитенту грозит банкротство, у компании нет перспектив для дальнейшего развития или прочие. В иных случаях при временном уменьшении стоимости необходимо не выводить деньги из стратегии, а подумать о возможности докупки активов.

Соблюдение приведенных правил позволит не только грамотно организовать инвестиционный процесс, но и минимизирует связанные с деятельностью издержки и риски.

Подведение итогов

Без грамотного планирования будущей деятельности ее результат может быть сомнительным. Для увеличения инвестируемого капитала важен не столько его размер, сколько определение подходящей стратегии, выбор оптимальных инструментов для размещения и следование основным правилам инвестирования.